5月28日，記者從第二十屆深圳國(guó)際金融博覽會(huì)的“第四屆香蜜湖財(cái)富管理論壇”上獲悉，深圳作為粵港澳大灣區(qū)的核心引擎，全市財(cái)富管理規(guī)模已超31萬(wàn)億元，在AI技術(shù)深刻重塑財(cái)富管理行業(yè)底層邏輯的當(dāng)下，深圳誕生了多家人工智能技術(shù)驅(qū)動(dòng)的投資機(jī)構(gòu)，并迅速成長(zhǎng)為百億級(jí)機(jī)構(gòu)。
AI如何重塑財(cái)富管理行業(yè)？“AI受到關(guān)注是這兩年的事，但是對(duì)量化投資來(lái)說(shuō)，我們?cè)?年前甚至10年前就已經(jīng)開(kāi)始應(yīng)用了?！毖苁①Y產(chǎn)總經(jīng)理李達(dá)指出，投資就是數(shù)據(jù)到數(shù)據(jù)，輸入的是數(shù)據(jù)，輸出的是數(shù)據(jù)，機(jī)構(gòu)的信息收集、整合能力、決策效率都在被AI工具迅速提升。
李達(dá)提醒，在盯著AI已經(jīng)幫我們干了什么之余，更應(yīng)關(guān)心還有什么沒(méi)干成，AI最大的魅力是“未知的快樂(lè)”，它會(huì)改變交易結(jié)構(gòu)、客戶需求，提升證券投資的整體效率；也能反哺社會(huì)，在投資之外的延伸領(lǐng)域，比如能源、電力的量化預(yù)測(cè)等方面做出卓越貢獻(xiàn)。
“對(duì)大部分做過(guò)投研的人來(lái)說(shuō)，投研中真正浪費(fèi)時(shí)間的環(huán)節(jié)就是數(shù)據(jù)清洗?！本爬ね顿Y市場(chǎng)研究負(fù)責(zé)人郭泓辰舉例，數(shù)據(jù)清洗以往是制約各部門間協(xié)同能力的重要環(huán)節(jié)，市場(chǎng)、投研、風(fēng)控等部門看待同一份信息往往從不同角度，如今隨著AI的發(fā)展，信息不必做到非常的結(jié)構(gòu)化、標(biāo)準(zhǔn)化，不同部門可以通過(guò)AI提取自己想要的數(shù)據(jù)維度。
“大部分對(duì)海外資產(chǎn)配置的關(guān)注多是美國(guó)、歐洲、中國(guó)香港、新加坡。實(shí)際上，全世界的成長(zhǎng)型板塊有很多，投資者缺少了解這些市場(chǎng)投資信息的渠道。”在香港中文大學(xué)（深圳）高等金融研究院金融科技中心負(fù)責(zé)人吳海峰看來(lái)，AI可破解海外資產(chǎn)配置信息壁壘，賦能全球投研與買方投顧服務(wù)。
多位業(yè)內(nèi)人士表示，盡管AI是高效工具，但目前還無(wú)法取代人類搭建信任、研判風(fēng)險(xiǎn)、堅(jiān)守長(zhǎng)期主義等核心能力?！芭c人打交道的信任感建立和想象力，都是人類比AI強(qiáng)的地方?！敝行沤ㄍ蹲C券企業(yè)家辦公室秘書處負(fù)責(zé)人陳依依舉例，投資的長(zhǎng)期主義帶來(lái)不一樣的決策，如逆勢(shì)投資，這樣的決定是AI完全不具備的。
“AI現(xiàn)在還是存在一定的局限性，由于資本市場(chǎng)充斥著各種信息‘噪音’，AI在市場(chǎng)行情預(yù)測(cè)方面很容易出現(xiàn)過(guò)度擬合?！卑賰|私募機(jī)構(gòu)超量子基金合伙人聶穩(wěn)則強(qiáng)調(diào)，不是跑個(gè)模型就叫AI，更關(guān)鍵的是會(huì)不會(huì)“體系化”地用AI，讓每個(gè)投研單元都能被AI輔助，依靠AI的挖掘能力，深化從業(yè)者對(duì)金融底層邏輯的認(rèn)知。
